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鹿城农商行客户投资风险承受能力评估问卷

鹿城农商行客户投资风险承受能力评估问卷

重要提示:

1、向本行第一次申请任何理财投资产品前,请填写本问卷,并于每年进行重新评估。本问卷旨在了解您的财务状况、投资经验及风险承受能力等,借此协助您选择合适的理财产品类别,以达到您的投资目标;

2、风险提示:投资需承担各类风险,可能遭受资金损失。同时,投资时还应考虑本金兑付风险、市场风险、流动性风险、汇率风险、信用风险、利率风险、赋税风险、产品复杂度风险等各类风险。

一、个人及财务状况

1.您的年龄是?

A. 18-30岁 B. 31-50岁 C. 51-60岁 D. 高于60岁 E. 18岁以下

2.您的家庭年收入为(折合人民币)?

A. 5万元以下 B. 5-20万元 C. 20-50万元 D. 50-100万元 E. 100万元以上

3. 一般情况下您每年的家庭收入中,可用于金融投资(储蓄存款除外)的比例为?

A.小于10% B.10%至25% C.25%至50% D.大于50%

二、投资经验

4.以下哪项最能说明您的投资经验?

A.除存款、国债外,我几乎不投资其他金融产品 B.大部分投资于存款、国债等,较少投资于股票、基金等风险产品 C.资产均衡地分布于存款、国债、银行理财产品、信托产品、股票、基金等 D.大部分投资于股票、基金、外汇等高风险产品,较少投资于存款、国债

5.您有多少年投资股票、基金、外汇、金融衍生产品等风险投资品的经验?

A.没有经验 B.少于2年 C.2至5年 D.5至8年 E.8年以上

三、投资风格

6.以下哪项描述最符合您的投资态度

A.厌恶风险,不希望本金损失,希望获得稳定回报 B.保守投资,不希望本金损失,愿意承担一定幅度的收益波动 C.寻求资金的较高收益和成长性,愿意为此承担有限本金损失 D.希望赚取高回报,能接受为期较长期间的负面波动,包括本金损失

7.如果您要参与投资理财,您打算购买理财产品(含基金,下同)的资金占个人净资产(计算净资产时,不包括自用住宅和私营企业等实业资产;但包括储蓄、现有投资组合、房地产投资、人寿保险、固定收入,减去债务如房屋贷款、贷款、信用卡账单等)的百分之几?

A.75%以上 B.51%-75% C.25%-50% D.25%以下

四、投资目的

8. 您计划的投资期限是多久?

A.1年以下,我可能会随时动用投资资金,对其流动性要求比较高 B.1-3年,为获得满意的收益,我短期内不会动用投资资金 C.3-5年,我会在相对较长的一段时间内进行投资,对流动性要求较低 D.5年以上,为达到理财目标,我会持续的进行投资

9.您的投资目的与期望值是 ?

A.资产保值,与银行同期存款利率大体相同 B.资产稳健增长,略高于银行定期存款利率 C.资产迅速增长,远超银行定期存款利率

五、风险承受能力

10.您投资产品的价值出现何种程度的波动时,您会呈现明显的焦虑?

A.本金无损失,但收益未达预期 B.出现轻微本金损失 C.本金10%以内的损失 D.本金20-50%的损失 E.本金50%以上损失
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